Où se situe votre patrimoine ?

Comment c'est calculé

Hypothèses

• Cible solide = revenu annuel fois (âge / 10). À 30 ans, cela fait 3 fois le revenu. À 40 ans, 4 fois le revenu.
• En bonne voie, c'est la moitié de la cible solide.
• Les années vers le solide, quand vous saisissez l'épargne, font croître le patrimoine d'aujourd'hui une fois par an au rendement que vous tapez, puis ajoutent l'épargne de l'année. Le rendement par défaut est 7 % si vous laissez le champ vide.
• Le revenu et le patrimoine doivent être dans la même devise. Le multiple ne convertit pas les devises pour vous.

Exemple chiffré en cedis

30 ans, revenu annuel 120 000 GHS, patrimoine 180 000 GHS. Le multiple solide est 30 / 10 = 3, donc la cible solide est 360 000 GHS. En bonne voie, c'est la moitié, 180 000 GHS, soit 1,5 fois le revenu. Cette personne est en bonne voie, et il lui manque 180 000 GHS pour le solide. Les mêmes multiples valent dans n'importe quelle devise. Ils ne sont pas ajustés aux salaires locaux ni au coût de la vie.

Sources

• Iron Wealth a fixé ce multiple pour le calculateur. C'est une heuristique simple d'âge et de revenu, dans l'esprit des règles du pouce du type « épargner un multiple du revenu à un âge donné ».
• Ce n'est pas le repère d'épargne par âge de Fidelity, ni une enquête nationale, ni une cible que vous êtes censé atteindre.

Logiciel éducatif uniquement. Ce n'est pas un conseil financier, fiscal ou d'investissement. Les marchés, l'inflation, les frais et vos dépenses peuvent s'écarter du modèle.

Dernière relecture le 20 octobre 2026 par Francis Eshun, fondateur d'Iron Wealth. Il a construit le suivi sur l'appareil que ces pages décrivent. Iron Labs.